[@테마]한화손해보험_주가와 거래량은 약세, 투자심리는 보통

전자신문과 금융AI전문기업 씽크풀의 증시분석 전문기자 로봇 ET가 쓴 기사입니다



관련종목들 중에서 변동폭이 커도 수익률은 낮은 편

22일 오전 11시10분 현재 전일대비 2.91% 하락하면서 6,680원을 기록하고 있는 한화손해보험은 지난 1개월간 4.02% 하락했다. 동기간 동안 주가의 변동성 지표인 표준편차는 1.1%를 기록했다. 이는 금융업 업종내에서 주요종목들과 비교해볼 때 한화손해보험의 월간 변동성이 주요종목군 내에서 가장 낮은 수준을 유지했지만, 주가가 마이너스를 기록하면서 주가등락률 또한 가장 낮았다는 것을 의미하기도 된다. .최근 1개월을 기준으로 한화손해보험의 위험을 고려한 수익률은 -3.6을 기록했는데, 변동성은 가장 낮았지만 주가가 하락했기 때문에 위험대비 수익률은 가장 저조한 수준을 나타냈다. 게다가 금융업업종의 위험대비수익률 2.0보다도 낮기 때문에 업종대비 성과도 좋지 않았다고 할 수 있다.
다음으로 업종과 시장을 비교해보면 한화손해보험이 속해 있는 금융업업종은 코스피지수보다 변동성과 수익률이 모두 높은 모습이다. 다시 말하면 동업종에 탄력이 붙으면서 지수대비 초과상승했다는 의미이다.
  표준편차 수익율 위험대비 수익율
케이비캐피탈 2.8% 12.8% 4.5
유안타증권 2.1% -0.1% 0.1
대신증권 1.4% 0.0% 0.1
미래에셋생명 1.1% 5.7% 5.1
한화손해보험 1.1% -4.0% -3.6
코스피 0.4% 1.6% 4.0
금융업 0.9% 1.8% 2.0

관련종목들도 일제히 하락, 금융업업종 -1.2%
이 시각 현재 관련종목들도 일제히 하락하면서 금융업업종은 1.2% 하락하고 있다.
미래에셋생명
4,360원
▼50(-1.13%)
대신증권
10,350원
▼50(-0.48%)
유안타증권
3,495원
▼45(-1.27%)
케이비캐피탈
25,550원
▼450(-1.73%)

증권사 목표주가 10,100원, 현재주가 대비 51% 추가 상승여력
최근 한달간 제시된 증권사 투자의견을 종합해보면 한화손해보험의 평균 목표주가는 10,100원이다. 현재 주가는 6,680원으로 3,420원(51%)까지 추가상승 여력이 존재한다.

증권사별로 보면 신한금융투자의 임희연, 손미지 에널리스트가 " 우량 고객층 확보에 따른 자동차보험 손해율 개선 전망, …" (이)라며 투자의견 매수(유지)에 목표주가: 10,000원을 제시했고, 메리츠종금증권의 김고은, 배연진 에널리스트가 " 안정적 실적 지속 중, …" (이)라며 투자의견 매수에 목표주가: 9,500원을 제시했다.


외국인/개인 순매수, 기관은 순매도(한달누적)
8월17일부터 전일까지 기관이 3거래일 연속 순매도를 보였다. 4주간을 기준으로 보면 외국인이 매수 우위를 유지하면서 35,079주를 순매수했고, 개인들도 순매수량을 늘리며 167,335주를 순매수했다. 하지만 기관은 매도 관점으로 접근하면서 202,414주를 순매도했다.

투자주체별 누적순매수
상장주식수 대비 거래량은 0.09%로 적정수준
최근 한달간 한화손해보험의 상장주식수 대비 거래량을 비교해보니 일별 매매회전율이 0.09%로 집계됐다. 그리고 동기간 장중 저점과 고점의 차이인 일평균 주가변동률을 2.03%를 나타내고 있다.

거래비중 기관 23.67%, 외국인 24.81%
최근 한달간 주체별 거래비중을 살펴보면 개인이 51.5%로 가장 높은 참여율을 보였고, 외국인이 24.81%를 보였으며 기관은 23.67%를 나타냈다. 그리고 최근 5일간 거래비중은 개인 비중이 51.47%로 가장 높았고, 기관이 28.04%로 그 뒤를 이었다. 외국인은 20.48%를 나타냈다.

투자주체별 매매비중
*기관과 외국인을 제외한 개인 및 기타법인 등의 주체는 모두 개인으로 간주하였음

주가와 거래량은 약세, 투자심리는 보통
현주가를 최근의 주가변화폭을 기준으로 본다면 하락폭이 상대적으로 큰 특징을 보이고 있고, 거래량 지표로 볼 때는 상승에 필요한 에너지가 부족한 상황이며 실리적인 측면에서는 투자자들은 안정적인 심리상태를 보이고 있고 이동평균선들의 배열도를 분석을 해보면 단기, 중기, 장기 이동평균선이 역배열을 이루고 있는 전형적인 약세국면에 머물러 있다.

주요 매물구간인 8,040원선이 저항대로 작용
최근 세달동안의 매물대 분포를 살펴보면, 현주가 위로 8,040원대의 대형매물대가 눈에 뜨이고, 이중에서 8,040원대는 전체 거래의 46.9%가 잡혀있을만큼 매매가 이가격대에서 크게 발생한 구간이라서 향후 주가가 상승할때 수급적인 강력한 저항대가 될 가능성이 높고, 그리고 8,240원대의 매물대 또한 규모가 크기때문에 향후 주가상승시에 저항대로 작용할 수 있다. 따라서 주가가 단기적인 조정을 받고있는 현재 상황에서는, 제1매물대인 8,040원대의 저항가능성에 보다 더 큰 비중을 두는 시각이 합리적이고, 아직은 제1매물가격대까지는 거리가 꽤 남아있고, 당분간 물량적인 부담이 없기 때문에 추가상승시에 큰 걸림돌은 없을듯 하고, 8,040원대의 저항대 역할은 좀더 기다릴 필요가 있다.


증시분석 전문기자 로봇 ET etbot@etnews.com