23일 오전 11시55분 현재 전일대비 2.42% 오른 16,950원을 기록하고 있는 기업은행은 지난 1개월간 3.35% 상승했다. 같은 기간동안 위험정도를 말해주는 표준편차는 1.5%를 기록했다. 이는 금융업 업종내에서 주요종목들과 비교해볼 때 기업은행의 월간 변동성이 작았던 만큼 주가상승률도 상대적으로 낮았다는 것을 의미한다. 최근 1개월을 기준으로 기업은행의 위험을 고려한 수익률은 2.2를 기록했는데, 변동성은 높지 않았으나 주가상승률 또한 높지 않았기 때문에 전체적인 관점에서의 위험대비 수익률은 다소 부진했다. 게다가 금융업업종의 위험대비수익률인 8.4보다도 낮기 때문에 업종대비 성과도 긍정적이라고 할 수 없다.
다음으로 업종과 시장을 비교해보면 기업은행이 속해 있는 금융업업종은 코스피지수보다 변동성과 수익률이 모두 높은 모습이다. 다시 말하면 동업종에 탄력이 붙으면서 지수대비 초과상승했다는 의미이다.
표준편차
수익율
위험대비 수익율
현대로보틱스
2.9%
17.7%
6.0
한미사이언스
2.4%
0.0%
0.1
아모레G
2.0%
11.4%
5.6
기업은행
1.5%
3.4%
2.2
우리은행
1.5%
4.3%
2.8
코스피
0.7%
2.1%
3.0
금융업
0.8%
5.9%
8.4
관련종목들도 일제히 상승, 금융업업종 +1.53%
이 시각 현재 관련종목들도 일제히 상승하고 있는 가운데 금융업업종은 1.53% 상승중이다.
우리은행
17,000원
▲350(+2.10%)
한미사이언스
105,000원
▲2500(+2.44%)
아모레G
156,500원
▲500(+0.32%)
현대로보틱스
450,000원
▲18000(+4.17%)
증권사 목표주가 20,000원, 현재주가 대비 17% 추가 상승여력
최근 한달간 제시된 증권사 투자의견을 종합해보면 기업은행의 평균 목표주가는 20,000원이다. 현재 주가는 16,950원으로 3,050원(17%)까지 추가상승 여력이 존재한다.
증권사별로 보면 SK증권의 김도하 에널리스트가 " 폭발적인 개선보다는 안정적인 흐름 예상, 향후 경기 회복 시 경상적인 중소기업 건전성 개선에 따라 상대적으로 높은 수혜가 있을 것으로 예상된다. 또한 정부의 금융 공공기관 명예퇴직 제도 활성화 의지로 유의미한 인력 조정이 가능해질 경우, 점진적인 판관비율 하락도 기대할 수 있다…" (이)라며 투자의견 매수(유지)에 목표주가: 21,000원을 제시했고, 신한금융투자의 김수현, 전태희 에널리스트가 " 2018년 사상 최대 이익 경신 전망, 17년 지배주주 순이익은 1.5조원 수준에서 마무리되며 18년 지배주주 순이익은 1.65조원(+9.8% YoY)의 사상 최대 이익이 예상된다. 설비투자 증가와 정부의 중소기업 지원 정책이 맞물려 18년 대출성장률은 8.2%를 전망한다. NIM은 동사 경영 목표 1.97%를 넘어선 1.99%(+5bp YoY)이상으로 전망한다…" (이)라며 투자의견 매수(유지)에 목표주가: 20,000원을 제시했다.
기관과 개인은 순매도, 외국인은 순매수(한달누적)
기관이 18일연속 주식을 팔고 있는 반면 외국인은 22일연속 주식을 사고 있다. 4주간을 기준으로 보면 외국인이 초반에 동종목을 순매수한 이후에 기세를 이어가며 6,521,860주를 순매수한 반면, 기관은 매도 관점으로 접근하면서 6,080,111주를 순매도했고, 개인들도 매도쪽으로 방향을 잡으면서 441,749주를 순매도한 것으로 집계됐다.
투자주체별 누적순매수
상장주식수 대비 거래량은 0.21%로 적정수준
최근 한달간 기업은행의 상장주식수 대비 거래량을 비교해보니 일별 매매회전율이 0.21%로 집계됐다. 그리고 동기간 장중 저점과 고점의 차이인 일평균 주가변동률을 2.71%를 나타내고 있다.
거래비중 기관 39.21%, 외국인 32.95%
최근 한달간 주체별 거래비중을 살펴보면 기관이 39.21%로 가장 높은 참여율을 보였고, 외국인이 32.95%를 보였으며 개인은 27.82%를 나타냈다. 그리고 최근 5일간 거래비중은 기관 비중이 38.65%로 가장 높았고, 외국인이 31.44%로 그 뒤를 이었다. 개인은 29.89%를 나타냈다.
투자주체별 매매비중
＊기관과 외국인을 제외한 개인 및 기타법인 등의 주체는 모두 개인으로 간주하였음
주가, 거래량, 투심 모두 적정수준
현주가를 최근의 주가변화폭을 기준으로 본다면 특정 방향으로의 추세는 확인되지 않고, 거래량 지표로 볼 때는 적정한 수준에서 특별한 변화는 포착되지 않고 있다. 실리적인 측면에서는 투자자들은 안정적인 심리상태를 보이고 있고 이동평균선들의 배열도를 분석을 해보면 중기적으로 상승추세를 유지한 채 단기적으로도 상승패턴을 만들고 있다.
주요 매물구간인 14,600원선이 지지대로 작용.
최근 세달동안의 매물대 분포를 살펴보면, 현주가 아래로 14,600원대의 대형매물대가 눈에 뜨이고, 이중에서 14,600원대는 전체 거래의 18.6%선으로 가격대에서 뚜렷하게 크게 발생한 것은 아니지만 상대적으로 거래규모가 큰 구간이 되고 향후 주가가 조정받을때 수급적인 강력한 지지대가 될 가능성을 고려할 필요가 있고, 그리고 14,350원대의 매물대 또한 규모가 약하기는하지만 향후 주가조정시에 지지매물대로 작용할 수 있다. 따라서 주가가 단기적인 상승을 전개하고 있는 현재 상황에서는, 제1매물대인 14,600원대의 지지가능성에 보다 더 큰 비중을 두는 시각이 합리적이고, 아직은 제1매물가격대까지는 거리가 꽤 남아있고, 당분간 물량적인 부담이 없기 때문에 추가상승시에 큰 걸림돌은 없을듯 하고, 14,600원대의 지지대 역할은 좀더 기다릴 필요가 있다.
