금융위원회 금융정보분석원(FIU)과 금융감독원이 암호화폐 거래소와 거래하는 3개 은행을 대상으로 자금세탁 관련 현장을 점검한다고 9일 밝혔다.
점검 기간은 19일부터 25일까지 7일간이며, 농협은행과 국민은행, 하나은행을 대상으로 한다.
1월30일부터 적용된 '가상통화 관련 자금세탁방지 가이드라인' 이행실태를 점검하고 수정·보완사항을 발굴하기 위한 차원이다.
점검대상은 실명확인 입출금계정 서비스 제공 여부와 취급업소 거래규모(보유계좌 수, 예치금 규모) 등을 감안해 선정했다.
이 중 농협은행은 암호화폐 거래 실명확인 입출금 계좌를 제공한다. 국민은행과 하나은행은 실명확인 입출금서비스를 하지는 않지만 암호화폐 거래소와 거래하고 있다. 국민과 하나는 암호화폐 거래소 법인계좌 아래 거래자 개인 거래를 장부로 관리하는 이른바 '벌집계좌'가 다수 운영되는 것으로 추정됐다.
중점 점검사항은 지난 1월 1차 현장점검 결과 미흡 사항 개선 여부와 자금세탁 방지 가이드라인 준수 여부, 일반법인·개인계좌를 통한 암호화폐 거래 관련 자금세탁방지 의무 이행 적정성 준수 여부 등이다.
향후 금융당국은 다른 금융사도 자금세탁 가이드라인 이행 여부를 추가 점검한다.
함지현기자 goham@etnews.com