13일 오후 12시10분 현재 전일대비 2.91% 오른 10,600원을 기록하고 있는 BNK금융지주는 지난 1개월간 0.47% 하락했다. 동기간 동안에 주가움직임의 위험지표인 표준편차는 1.6%를 기록했다. 이는 금융업 업종내에서 주요종목들과 비교해볼 때 BNK금융지주의 주가가 월간기준으로 선방하는 모습을 보이면서 변동성도 상대적으로 낮은 수준을 유지했다는 뜻이다. 최근 1개월을 기준으로 BNK금융지주의 위험을 고려한 수익률은 -0.2를 기록했는데, 주가 약세를 보였지만 변동성이 낮았기 때문에 위험대비 수익률은 상대적으로 높은 수준을 유지했다. 또한 금융업업종의 위험대비수익률 -3.2보다도 높았기 때문에 업종대비 성과도 긍정적이라고 할 수 있다.
다음으로 업종과 시장을 비교해보면 BNK금융지주가 속해 있는 금융업업종은 코스피지수보다 변동성은 높고, 등락률은 낮은 모습이다. 하락할 때 지수보다 탄력을 받고 있다는 의미이다.
표준편차
수익율
위험대비 수익율
NH투자증권
2.4%
1.0%
0.4
삼성증권
2.1%
-12.0%
-5.7
현대해상
2.0%
-7.9%
-3.9
BNK금융지주
1.6%
-0.5%
-0.2
삼성카드
0.7%
-2.4%
-3.3
코스피
0.9%
-1.3%
-1.4
금융업
1.0%
-2.9%
-3.2
관련종목들 혼조세, 금융업업종 +0.81%
이 시각 현재 관련종목들은 혼조세를 보이고 있으나 금융업업종은 0.81% 상승중이다.
NH투자증권
14,600원
▲700(+5.04%)
삼성증권
35,650원
▼50(-0.14%)
삼성카드
35,050원
▼50(-0.14%)
현대해상
35,700원
▼100(-0.28%)
증권사 목표주가 13,800원, 현재주가 대비 30% 추가 상승여력
최근 한달간 제시된 증권사 투자의견을 종합해보면 BNK금융지의 평균 목표주가는 13,800원이다. 현재 주가는 10,600원으로 3,200원(30%)까지 추가상승 여력이 존재한다.
증권사별로 보면 신한금융투자의 김수현 에널리스트가 " 이유 있는 반전, 1Q18F 부산은행과 경남은행의 NIM1)은 각각 2.36%(+16bp QoQ), 2.24%(+3bp QoQ)로 양호한 흐름이 예상된다. 부산은행의 전분기 PF 사업중단 미수이자로 NIM이 크게 하락한 효과를 제외하면 실제 부산은행의 NIM은 약 +4bp QoQ가 된다…" (이)라며 투자의견 매수(유지)에 목표주가: 12,700원을 제시했고, 현대차투자증권의 김진상, 정태준 에널리스트가 " 1분기 호전, 2018F 뚜렷한 증익 기대, 동사의 1분기 순이익은 컨센서스 1,723억원을 상회하는 1,791억원 예상(+6.4% YoY). 전분기 적자전환의 주요인이었던 거액 충당금 적립과 NIM 하락이 해소되며 정상적인 이익 체력을 회복할 전망…" (이)라며 투자의견 매수에 목표주가: 13,500원을 제시했다.
기관과 개인은 순매도, 외국인은 순매수(한달누적)
기관이 9일연속 주식을 팔고 있는 반면 외국인은 5일연속 주식을 사고 있다. 4주간을 기준으로 보면 외국인이 초반에 동종목을 순매수한 이후에 기세를 이어가며 789,428주를 순매수한 반면, 기관은 순매수에서 순매도로 반전되면서 179,586주를 순매도했고, 개인들도 초반에 동종목을 순매도한 이후에 근래에는 순매도량을 줄이면서 609,842주를 순매도한 것으로 집계됐다.
투자주체별 누적순매수
주가등락폭이 작아
최근 한달간 BNK금융지의 상장주식수 대비 거래량을 비교해보니 일별 매매회전율이 0.26%로 집계됐다. 동기간 일평균 변동률은 0%로 장중에 주가변화폭는 매우 작았던 것으로 보인다.
거래비중 기관 30.89%, 외국인 53.58%
최근 한달간 주체별 거래비중을 살펴보면 외국인이 53.58%로 가장 높은 참여율을 보였고, 기관이 30.89%를 보였으며 개인은 15.52%를 나타냈다. 그리고 최근 5일간 거래비중은 외국인 비중이 41.79%로 가장 높았고, 기관이 33.17%로 그 뒤를 이었다. 개인은 25.03%를 나타냈다.
투자주체별 매매비중
＊기관과 외국인을 제외한 개인 및 기타법인 등의 주체는 모두 개인으로 간주하였음
주가, 거래량, 투심 모두 적정수준
현주가를 최근의 주가변화폭을 기준으로 본다면 특정 방향으로의 추세는 확인되지 않고, 거래량 지표로 볼 때는 적정한 수준에서 특별한 변화는 포착되지 않고 있다. 실리적인 측면에서는 투자자들은 안정적인 심리상태를 보이고 있고 이동평균선들의 배열도를 분석을 해보면 중기 추세선이 하락반전한 이후에 저항선 역할을 하며 단기반등을 억제하고 있다.
현재주가 근처인 10,400원대에 주요매물대가 존재.
최근 세달동안의 매물대 분포를 살펴보면, 현주가대 근방에 10,400원대의 대형매물대가 눈에 뜨이고, 이중에서 10,400원대는 전체 거래의 15.9%선으로 가격대에서 뚜렷하게 크게 발생한 것은 아니지만 상대적으로 거래규모가 큰 구간이 되고 지금부터 주가가 어느 한방향으로 방향을 잡으면 강한 추세적 지지 또는 저항대가 될 가능성을 고려할 필요가 있고, 그리고 10,250원대의 매물대 또한 규모가 약하기는하지만 향후 주가조정시에 지지매물대로 작용할 수 있다. 따라서 주가가 단기적인 상승을 전개하고 있는 현재 상황에서는, 제1매물대인 10,400원대의 지지가능성에 보다 더 큰 비중을 두는 시각이 합리적이고, 제1매물가격대에 주가가 지금 가깝게 근접하고 있기 때문에, 이제부터는 10,400원대의 지지여부를 우선해서 세밀하게 확인할 필요가 있겠다.
