하나금융투자에서 27일 기업은행(024110)에 대해 "3분기에 가면 배당주에 대한 관심이 높아진다"라며 투자의견을 '매수'로 제시하였다. 아울러 12개월 목표주가를 20,700원으로 내놓았다.
하나금융투자 한정태 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수'의견은 하나금융투자의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다.
한편 12개월 목표주가로 제시한 20,700원은 직전에 발표된 목표가 19,600원 대비 5.6% 상향조정 된 것이고, 목표주가의 추이를 살펴보면 한동안 정체구간을 보낸 후 이번에 오랜만에 목표가가 상향조정된 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 25.8%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다. |
◆ Report briefing
하나금융투자에서 기업은행(024110)에 대해 "배당에 대한 기대감이 커질 수 있을 것이다. 시가배당수익률이 4.0%전후로 은행 중에서 가장 높은 배당수익률이 기대되기 때문이다. 호실적으로 배당에 대한 기대감이 크고 18년 PBR 0.54배로 저평가되고 있다고 판단된다 "라고 분석했다.
또한 하나금융투자에서 "이번 분기 두드러진 점은 두 가지로 요약된다. 이자이익의 스노볼 효과가 점점 커지고 있고, 드디어 대손 비용이 감소하기 시작했다는 점이다. NIM이 상승하면서 이자이익이 전년동분기 대비 7.9%(995억원)증가했고, 대손비율은 0.59%로 하락하면서 전년동기 대비 12.1%(451억원) 감소했다"라고 밝혔다.
한편 "동사에 대한 편견은 부인할 수 없을 것이다. 저성장이나 경기 부진시에는 정부의 은행 역할을 항상 열어놓고 봐야 하는 색깔 때문이다. 하지만 이러한 점 때문에 경기가 안좋아도 대출은 꾸준하다. 최근 NIM이 상승하면서 이러한 전략이 빛을 보고 있다"라고 전망했다. |
◆ Report statistics
하나금융투자의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 19,600원이 고점으로, 반대로 16,000원이 저점으로 제시된 이후 이번에 20,700수준으로 새롭게 조정되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가는 꾸준히 지속적으로 상향조정되고 있는데, 이번에는 목표가의 상승폭이 다소 줄어드는 추세이다. |
| | 컨센서스 | 최고 | 최저 |
| 투자의견 | 매수 | 매수(유지) | TRADING BUY |
| 목표주가 | 20,559 | 23,000 | 19,000 |
| 오늘 하나금융투자에서 발표된 '매수'의견 및 목표주가 20,700원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균과 대비해서 미미한 차이가 나는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 IBK투자증권에서 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 23,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 유안타증권에서 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 19,000원을 제시한 바 있다. |
| <하나금융투자 투자의견 추이> | |
| 의견제시일자 | 투자의견 | 목표가격 | | 20180427 | 매수 | 20,700 | | 20180212 | 매수 | 19,600 | | 20171030 | 매수 | 19,600 | | 20170724 | 매수 | 19,600 | | 20170523 | 매수 | 17,000 |
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| <최근 리포트 동향> |
| 의견제시일자 | 증권사 | 투자의견 | 목표가 | | 20180427 | 하나금융투자 | 매수 | 20,700 | | 20180417 | 미래에셋대우 | 매수(유지) | 22,000 | | 20180413 | SK증권 | 매수 | 19,500 | | 20180326 | 대신증권 | 매수(유지) | 20,000 |
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