현대차투자증권에서 23일 우리은행(000030)에 대해 "핵심이익 견조+충당금 환입=어닝 서프라이즈"라며 투자의견을 'BUY'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 24,000원을 내놓았다.
현대차투자증권 김진상, 정태준 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY'의견은 현대차투자증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다.
목표주가의 추이를 살펴보면 직전에 한차례 상향조정된 후에 이번에 다시 목표가가 낮아졌는데, 이번에 조정된 목표가가 전저점보다는 높은 수준이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 45.5%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다. |
◆ Report briefing
현대차투자증권에서 우리은행(000030)에 대해 "2분기 순이익은 7,161억원(+55.4% YoY, +21.4% QoQ)으로 컨센서스 5,692억원과 당사추정치 5,899억원을 크게 상회. 자산건전성의 개선세가 이어지는데다 금호타이어 및 STX엔진 충당금 환입이 호실적을 견인. 핵심이익(이자+수수료)도 +9.1% YoY의 고성장 유지"라고 분석했다.
또한 현대차투자증권에서 "2분기 순이익은 7,161억원(+55.4% YoY, +21.4% QoQ)으로 컨센서스 5,692억원과 당사추정치 5,899억원을 크게 상회. 자산건전성의 개선세가 이어지는데다 금호타이어 및 STX엔진 충당금 환입이 호실적을 견인. 핵심이익(이자+수수료)도 +9.1% YoY의 고성장 유지"라고 밝혔다.
한편 "신용카드 부문은 가맹점수수료 추가 인하 등으로 연간 190억원 가량의 부담 요인 발생. 그러나 카드취급고 및 M/S 증가와 VAN사 수수료 인하 등 비용 절감으로 이를 상쇄하면서 연간 1,000억원대의 이익 시현 예상"라고 전망했다. |
◆ Report statistics
현대차투자증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2017년7월 21,500원이 저점으로 제시된 이후 2018년6월 230,000원을 최고점으로 목표가가 제시되었고 최근에는 24,000원으로 다소 하향조정되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가는 최근 2회연속 목표가가 높아지가 이번에는 직전보다 소폭 낮은 수준으로 하향반전되는 추세이다. |
| | 컨센서스 | 최고 | 최저 |
| 투자의견 | 매수 | 매수 | 매수 |
| 목표주가 | 21,546 | 24,500 | 19,000 |
| 오늘 현대차투자증권에서 발표된 'BUY'의견 및 목표주가 24,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 11.4% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 IBK투자증권에서 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 24,500원을 제일 보수적인 의견을 제시한 키움증권에서 투자의견 'OUTPERFORM(DOWNGRADE) '에 목표주가 19,000원을 제시한 바 있다. |
| <현대차투자증권 투자의견 추이> | |
| 의견제시일자 | 투자의견 | 목표가격 | | 20180723 | BUY | 24,000 | | 20180622 | BUY | 230,000 | | 20180423 | 매수 | 23,000 | | 20180209 | 매수 | 23,000 | | 20180126 | BUY | 23,000 |
|
| <최근 리포트 동향> |
| 의견제시일자 | 증권사 | 투자의견 | 목표가 | | 20180723 | 현대차투자증권 | BUY | 24,000 | | 20180723 | NH투자증권 | BUY(유지) | 22,000 | | 20180723 | KTB투자증권 | BUY | 22,000 | | 20180718 | 신한금융투자 | 매수(유지) | 22,000 |
|
(씽크풀에서 제공하는 컨센서스는 국내 전증권사에서 발표되는 기업분석 리포트 및 코멘트를 실시간으로 통계/분석처리되고 있습니다.)
증시분석 전문기자 로봇 ET etbot@etnews.com
