[ET투자뉴스]롯데손해보험_주가와 투자심리는 보통, 거래량은 약세

전자신문과 금융AI전문기업 씽크풀의 증시분석 전문기자 로봇 ET가 쓴 기사입니다



업종평균과 비교해서 변동폭 대비 성과 좋아

17일 오후 12시35분 현재 전일대비 3.01% 오른 2,740원을 기록하고 있는 롯데손해보험은 지난 1개월간 4.38% 상승했다. 동기간 동안 주가의 변동성 지표인 표준편차는 2.1%를 기록했다. 이는 금융업 업종내에서 주요종목들과 비교해볼 때 롯데손해보험의 월간 주가수익률은 상당히 높았지만 변동성은 적정한 수준을 유지했다는 뜻이다. 최근 1개월을 기준으로 롯데손해보험의 위험을 고려한 수익률은 2.0을 기록했는데, 변동성은 중간 수준이었으나 주가흐름이 양호했기 때문에 위험대비 수익률은 높은 수준을 유지했다. 또한 금융업업종의 위험대비수익률 -0.5보다도 높았기 때문에 업종대비 성과도 긍정적이라고 할 수 있다.
다음으로 업종과 시장을 비교해보면 롯데손해보험이 속해 있는 금융업업종은 코스피지수보다 변동성과 등락률이 모두 높은 모습이다. 업종등락률이 마이너스지만 시장보다는 탄력이 있고, 흐름도 좋다.
  표준편차 수익율 위험대비 수익율
한화투자증권 2.5% -15.5% -6.2
흥국화재 2.2% -12.6% -5.7
롯데손해보험 2.1% 4.4% 2.0
SBS미디어홀딩스 1.8% 4.8% 2.6
농심홀딩스 1.3% -12.3% -9.4
코스피 1.2% -4.8% -4.0
금융업 1.3% -0.6% -0.5

관련종목들 혼조세, 금융업업종 +1.44%
이 시각 현재 관련종목들은 혼조세를 보이고 있으나 금융업업종은 1.44% 상승중이다.
한화투자증권
2,120원
▲35(+1.68%)
흥국화재
5,220원
▲20(+0.38%)
SBS미디어홀딩스
2,600원
0 (0.00%)
농심홀딩스
72,500원
▼400(-0.55%)

증권사 목표주가 4,500원, 현재주가 대비 64% 추가 상승여력
최근 한달간 제시된 증권사 투자의견을 종합해보면 롯데손해보험의 평균 목표주가는 4,500원이다. 현재 주가는 2,740원으로 1,760원(64%)까지 추가상승 여력이 존재한다.

증권사 투자의견을 보면 한화투자증권의 성용훈 에널리스트가 " 잠깐 계절을 타는 것뿐일 것, 롯데손해보험의 3Q18 당기순이익은 전년동기 대비 25% 증가한 179억 원을 기록할 것으로 전망한다. 다만 3Q17의 유효세율이 높았던 탓에 세전이익은 전년 동기 대비 +5.2%에 그칠 것으로 예상한다. 세전이익이 정체할 것으로 추정하는 이유는 장기보험 위험손해율 개선세가지속되고 있지만, 계절성 발현으로 車보험 손해율이 상승할 것으로 예상되기 때문이다…" (이)라며 투자의견 BUY(유지)에 목표주가: 4,500원을 제시했다.


기관과 개인은 순매도, 외국인은 순매수(한달누적)
10월15일부터 전일까지 기관과 외국인은 2거래일연속 동반 순매도했다. 4주간을 기준으로 보면 외국인이 초반에 동종목을 순매수한 이후에 기세를 이어가며 219,605주를 순매수한 반면, 기관은 매도 우위를 보이면서 91,453주를 순매도했고, 개인들도 매도 우위로 반전되면서 128,152주를 순매도한 것으로 집계됐다.

투자주체별 누적순매수
상장주식수 대비 거래량은 0.24%로 적정수준
최근 한달간 롯데손해보험의 상장주식수 대비 거래량을 비교해보니 일별 매매회전율이 0.24%로 집계됐다. 그리고 동기간 장중 저점과 고점의 차이인 일평균 주가변동률을 2.45%를 나타내고 있다.

외국인투자자의 거래참여 활발, 거래비중 19.75%
최근 한달간 주체별 거래비중을 살펴보면 개인이 77.48%로 가장 높은 참여율을 보였고, 외국인이 19.75%를 보였으며 기관은 2.76%를 나타냈다. 그리고 최근 5일간 거래비중은 개인 비중이 81.75%로 가장 높았고, 외국인이 16.76%로 그 뒤를 이었다. 기관은 1.47%를 나타냈다.

투자주체별 매매비중
*기관과 외국인을 제외한 개인 및 기타법인 등의 주체는 모두 개인으로 간주하였음

주가와 투자심리는 보통, 거래량은 약세
현주가를 최근의 주가변화폭을 기준으로 본다면 특정 방향으로의 추세는 확인되지 않고, 거래량 지표로 볼 때는 상승에 필요한 에너지가 부족한 상황이며 실리적인 측면에서는 투자자들은 안정적인 심리상태를 보이고 있고 이동평균선들의 배열도를 분석을 해보면 주가 급락으로 단기적인 하락패턴을 만들었으나 기술적인 반등시도가 나오는 모습이다.

주요 매물구간인 2,590원선이 지지대로 작용.
최근 세달동안의 매물대 분포를 살펴보면, 현주가 아래로 2,590원대의 대형매물대가 눈에 뜨이고, 이중에서 2,590원대는 전체 거래의 20.8%선으로 매매가 이가격대에서 비교적 크게 발생한 구간이라서 향후 주가가 조정받을때 수급적인 강력한 지지대가 될 가능성을 고려할 필요가 있고, 그리고 2,715원대의 매물대 또한 규모가 약하기는하지만 향후 주가가 방향을 잡으면 어느쪽으로도 지지 또는 저항매물대로 힘을 발휘할 수있다. 따라서 주가가 단기적인 상승을 전개하고 있는 현재 상황에서는, 제2매물대인 2,715원대의 지지가능성에 보다 더 큰 비중을 두는 시각이 합리적이고, 아직은 제2매물가격대까지는 거리가 꽤 남아있고, 당분간 물량적인 부담이 없기 때문에 추가상승시에 큰 걸림돌은 없을듯 하고, 2,715원대의 지지대 역할은 좀더 기다릴 필요가 있다.


증시분석 전문기자 로봇 ET etbot@etnews.com