현대차증권에서 30일 JB금융지주(175330)에 대해 "NIM 상승 지속으로 호실적 달성"라며 투자의견을 'BUY'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 8,400원을 내놓았다.
현대차증권 김진상, 정태준 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY'의견은 현대차증권의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 전년도말의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다.
목표주가의 추이를 살펴보면 최근 장기간 목표가가 같은 수준에 머물고 있는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 44.3%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다. |
◆ Report briefing
현대차증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 "4분기 순이익 321억은 컨센서스 272억원을 상회. NIM이 재차 상승하며 호실적을 견인. 핵심이익(이자+수수료)은 전년동기대비 6.4% 성장. 분기 그룹 NIM은 2.76%로 +6bps QoQ, +24bps YoY 상승. 이는 1) 집단 중도금대출 상환및 신규 대출로의 전환, 2) 위험가중자산 관리에 따른 외형경쟁 지양에 기인"라고 분석했다.
또한 현대차증권에서 "2019년 주요 가이던스는 1) 은행 NIM 2.48%(+5bps YoY), 2) 은행 대출성장률 +3.0% 3)그룹 CIR 51.7%(-0.5%pt YoY), 4) 그룹 대손비용률 46bps(flat YoY), 5) 연결 순이익 3,145억원(+29.5% YoY), 6) 그룹 CET1비율 9.6%(+53bps YoY) 등임"라고 밝혔다. |
◆ Report statistics
현대차증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 직전에 한차례 상향조정된 후에 이번에 다시 목표가가 전저점보다 더 낮게 조정되면서 전체적으로는 하향추세가 계속 진행되는 추세이다. |
| | 컨센서스 | 최고 | 최저 |
| 투자의견 | 매수 | BUY(유지) | HOLD |
| 목표주가 | 7,992 | 9,500 | 7,000 |
| 오늘 현대차증권에서 발표된 'BUY'의견 및 목표주가 8,400원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균 대비 5.1% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 IBK투자증권에서 투자의견 '매수(유지)'에 목표주가 9,500원을 제일 보수적인 의견을 제시한 삼성증권에서 투자의견 'HOLD'에 목표주가 7,000원을 제시한 바 있다. |
| <현대차증권 투자의견 추이> | |
| 의견제시일자 | 투자의견 | 목표가격 | | 20190130 | BUY | 8,400 | | 20181105 | BUY | 8,400 | | 20180828 | BUY | 8,400 | | 20180802 | BUY | 8,400 | | 20180716 | BUY | 8,400 |
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| <최근 리포트 동향> |
| 의견제시일자 | 증권사 | 투자의견 | 목표가 | | 20190130 | 현대차증권 | BUY | 8,400 | | 20190125 | 미래에셋대우 | 매수 | 8,000 | | 20190122 | KB증권 | BUY(유지) | 7,600 | | 20190110 | 대신증권 | BUY | 8,500 |
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