신한금융투자에서 12일 우리은행(000030)에 대해 "내용 면에서 양호한 실적, 향후 환입도 기대"라며 투자의견을 '매수(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 19,000원을 내놓았다.
신한금융투자 김수현 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 '매수(유지)'의견은 신한금융투자의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 전년도말의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다.
목표주가의 추이를 살펴보면 한동안 정체구간을 보낸 후 이번에 목표가가 하향조정된 모습이다. |
◆ Report briefing
신한금융투자에서 우리은행(000030)에 대해 "4분기 컨센서스를 하회했지만 일회성 비용을 제외한 경상 순이익은 3,800억원을 기록했으며 내용면에서도 양호했다. 원화대출이 +2.3% QoQ 크게 증가했고 높은 성장과 정기예금 증가(+4.6% QoQ)로 은행 NIM1)은 -2bp QoQ 하락했다"라고 분석했다.
또한 신한금융투자에서 "18년 타 시중은행 대비 다소 낮은 성장을 보였으며 19년도 대출 성장은 4%로 전망한다. 지주회사 전환 이후 일시적 자본 비율 하락 및 리스크 관리 측면에서의 대출 정책 변화가 주요 변수가 될 것이다. NIM은 전년과 동일한 수준을 예상한다. 분기당 약 1,500억원 내외의 경상 수준의 충당금 유지가 예상된다. 지배주주 순이익 1.9조원(-5.2% YoY)를 전망한다"라고 밝혔다.
한편 "1) 대우조선해양(700억원), 2) 한진중공업(1,000억원 이상), 3) 금호타이어(1,250억원) 등이 매각 절차가 진행 혹은 마무리되어 향후 환입 대상 여신으로 분류할 수 있다. 전체 규모는 약 3,000억원으로 19년 순이익 전망치에 반영되지는 않았다"라고 전망했다. |
◆ Report statistics
신한금융투자의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 최근 3회이상 지속적으로 하향조정되고 있고 목표가의 하락폭 또한 더욱 커지는 추세이다. |
| | 컨센서스 | 최고 | 최저 |
| 투자의견 | 매수 | BUY(유지) | BUY(유지) |
| 목표주가 | 20,500 | 24,000 | 19,000 |
| 오늘 신한금융투자에서 발표된 '매수(유지)'의견 및 목표주가 19,000원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균 대비 7.3%정도 미달하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 현대차증권에서 투자의견 'BUY'에 목표주가 24,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 한화투자증권에서 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 19,000원을 제시한 바 있다. |
| <신한금융투자 투자의견 추이> | |
| 의견제시일자 | 투자의견 | 목표가격 | | 20190212 | 매수(유지) | 19,000 | | 20181220 | BUY(유지) | 22,000 | | 20181029 | BUY(유지) | 22,000 | | 20180723 | 매수(유지) | 22,000 | | 20180718 | 매수(유지) | 22,000 |
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| <최근 리포트 동향> |
| 의견제시일자 | 증권사 | 투자의견 | 목표가 | | 20190212 | 신한금융투자 | 매수(유지) | 19,000 | | 20190212 | 현대차증권 | BUY | 24,000 | | 20190212 | KB증권 | BUY(유지) | 20,000 | | 20190212 | 유진투자증권 | BUY(유지) | 20,000 |
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