현대차증권에서 29일 하나금융지주(086790)에 대해 "성장과 마진 공히 향상되어 컨센서스 상회 "라며 투자의견을 'BUY'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 54,000원을 내놓았다.
현대차증권 김진상 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY'의견은 현대차증권의 직전 매매의견을 그대로 유지하는 것이고 올해 초반의 시장컨센서스와 비교해 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 분석되고 있다.
목표주가의 추이를 살펴보면 한동안 같은 수준을 유지하던 목표가가 최근 두차례 연속 하향조정되고 있는데 이번에 조정된 폭이 이전보다는 줄어든 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 52.8%의 추가상승여력이 있다는 해석이 제시되고 있다. |
◆ Report briefing
현대차증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 "- 상반기 중의 견조한 대출성장(+4.1% YTD)에 더하여 분기별 NIM 추이가 대형은행 중 가장 양호(+1bp QoQ). 경상적인 대손비용도 안정적. 전년대비 100원 증가한 중간배당 500원 및 5%를 상회하는 배당수익률이 매력을 더함. 목표주가 54,500원과 Buy rating 유지 "라고 분석했다.
또한 현대차증권에서 "- 2분기 그룹 NIM은 전분기대비 1bp 상승(은행 NIM은 -1bp QoQ). 시중금리 하락에도 불구, 무이자할부 축소로 카드사 마진이 개선되며 양호한 NIM 실현. 하반기에는 기준금리 인하로 마진 축소가 예상되나 (1) 금리 인하가 이미 시장금리에 반영돼 왔고 (2) 수익성 중심의 여신정책이 예상돼 그 폭은 크지 않을 듯. "라고 밝혔다. |
◆ Report statistics
현대차증권의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다. 목표주가는 2018년7월 65,000원까지 높아졌다가 2019년4월 54,500원을 최저점으로 목표가가 제시된 이후 최근에 54,000원으로 새롭게 조정되고 있다. |
| 한편 증권정보제공 업체인 씽크풀에 따르면 동사에 대한 컨센서스는 '매수'이고 목표주가의 추이를 살펴보면 직전에 한차례 상향조정된 후에 이번에 다시 목표가가 전저점보다 더 낮게 조정되면서 전체적으로는 하향추세가 계속 진행되는 추세이다. |
| | 컨센서스 | 최고 | 최저 |
| 투자의견 | 매수 | BUY(유지) | HOLD |
| 목표주가 | 51,441 | 59,000 | 42,000 |
| 오늘 현대차증권에서 발표된 'BUY'의견 및 목표주가 54,000원은 전체 컨센서스 대비해서 대체적으로 평균치에 해당하는 수준으로, 이번 의견은 동종목에 대한 전체적인 흐름에서 크게 벗어나지 않은 것으로 파악되며 목표가평균 대비 5% 초과하고 있는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 DB금융투자에서 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 59,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 이베스트투자증권에서 투자의견 'HOLD'에 목표주가 42,000원을 제시한 바 있다. |
| <현대차증권 투자의견 추이> | |
| 의견제시일자 | 투자의견 | 목표가격 | | 20190729 | BUY | 54,000 | | 20190422 | BUY | 54,500 | | 20181029 | BUY | 65,000 | | 20180723 | BUY | 65,000 |
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| <최근 리포트 동향> |
| 의견제시일자 | 증권사 | 투자의견 | 목표가 | | 20190729 | 이베스트투자증권 | HOLD | 42,000 | | 20190729 | 키움증권 | BUY(유지) | 46,000 | | 20190729 | 유안타증권 | BUY(유지) | 55,000 | | 20190729 | 한화투자증권 | BUY(유지) | 53,000 |
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