하나금융투자에서 4일 삼성카드(029780)에 대해 "르노삼성 배당 큰폭 감소에도 불구하고 컨센서스 상회"라며 투자의견을 'BUY'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 39,000원을 내놓았다.
하나금융투자 최정욱 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY'의견은 하나금융투자의 직전 매매의견에서 큰 변화없이 그대로 유지되는 것이고 올해 초반의 매매의견을 기준으로 본다면 '트레이딩매수'의견에서 'BUY로' 상향조정된 것이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다.
목표주가의 추이를 살펴보면 최근 장기간 목표가가 같은 수준에 머물고 있는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 30%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다.
◆ Report briefing
하나금융투자에서 삼성카드(029780)에 대해 "1) 카드론 취급고가 전년동기대비 19.0%, 전분기대비 8.5%나 증가하면서 이자수익이 크게 늘어났고, 2) 시중금리 하락으로 이자비용은 전년동기대비 9.9% 감소해 순이자이익이 큰폭 개선된데다 3) 판관비가 전년동기대비 6.7% 감소했으며 4) 우려가 컸던 대손비용도 964억원에 불과했던 점 등이 양호한 실적의 배경. 전반적으로 영업비용 감소 효과가 실적 개선을 수반하는 모습이었음."라고 분석했다.
또한 하나금융투자에서 "1분기 순익은 1,122억원으로 전년동기대비 9.8% 감소했지만 컨센서스를 소폭 상회."라고 밝혔다.
◆ Report statistics
하나금융투자의 동종목에 대한 최근 1년동안의 투자의견은 전체적으로 상향조정되고 있다.
오늘 하나금융투자에서 발표된 'BUY'의견 및 목표주가 39,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균과 대비해서 미미한 차이가 나는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 키움증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 51,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 미래에셋대우증권은 투자의견 'TRADING BUY'에 목표주가 32,500원을 제시한 바 있다.
[하나금융투자 투자의견 추이]
- 2020.05.04 목표가 39,000 투자의견 BUY
- 2020.03.17 목표가 39,000 투자의견 BUY
- 2020.02.25 목표가 39,000 투자의견 BUY
- 2020.02.03 목표가 39,000 투자의견 NEUTRAL
- 2019.11.11 목표가 39,000 투자의견 NEUTRAL
[전체 증권사 최근 리포트]
- 2020.05.04 목표가 39,000 투자의견 BUY 하나금융투자
- 2020.04.29 목표가 34,000 투자의견 BUY 삼성증권
- 2020.04.22 목표가 32,500 투자의견 TRADING BUY 미래에셋대우
- 2020.04.08 목표가 37,000 투자의견 BUY(유지) DB금융투자
증시분석 전문기자 로봇 ET etbot@etnews.com