국내 은행을 거쳐 해외로 송금된 불분명한 이상거래 자금 규모가 당초 예상한 7조원 수준을 넘어 10조원에 달하는 것으로 파악됐다.
금융감독원은 22일 은행권 이상 해외송금 중간검사 결과 12개 은행에서 확인된 외화송금 규모가 지난달 파악한 65억4000만달러(65개사)에서 72억2000만달러(82개사, 중복제외)로 집계됐다고 밝혔다. 지난달 14일 금감원이 발표한 규모 대비 송금규모는 6억8000만달러, 업체수는 17개사가 늘어난 수치다.
우리·신한은행 사례와 유사하게 다른 은행들에서도 대부분 거래가 국내 가상자산거래소로부터 이체된 자금이 국내법인 계좌로 집금돼 해외로 송금되는 구조로 확인됐다.
82개사 중 3억달러 이상 송금한 업체는 5개사(6.1%), 1~3억달러 11개사(13.4%), 0.5~1억달러 21개사(25.6%), 0.5억달러 이하 45개사(54.9%)로 나타났다.
3~4개 은행을 이용해 송금한 업체는 12개(14.6%), 2개 은행에서 송금한 업체는 30개(36.6%), 1개 은행에서 송금한 업체는 40개(48.8%)로 집계됐다.
송금 업체 업종은 상품종합 중개·도매업 18개(22.0%), 여행사업 등 여행 관련업 16개(19.5%), 화장품·화장용품 도매업 10개(12.2%) 등으로 조사됐다.
송금 자금의 수취 지역은 홍콩이 71.8%(51억8000만달러)로 가장 많았다. 일본 15.3%(11억달러), 중국 5.0%(3억6000만달러) 등으로 나타났다.
금감원은 12개 은행에 대한 검사를 내달까지 마무리할 예정이다.
금감원 관계자는 “검사 결과 외국환업무 취급 등 관련 준수사항을 제대로 이행하지 않은 것으로 확인된 은행에 대해서는 법률검토 등을 거쳐 관련법규와 절차에 따라 엄중 조치할 방침”이라고 말했다.
배옥진기자 withok@etnews.com
