디셈버앤컴퍼니(대표 송인성)가 RA 투자 플랫폼 핀트에 'ISA 자문 서비스'를 출시했다. 투자 경험이 적은 중개형 ISA 가입자도 손쉽게 절세와 투자 수익을 경험할 수 있다.
중개형 개인종합자산관리계좌(ISA)는 의무보유기간 3년 이상 유지 시 최대 400만원(일반형 200만원, 서민형·농어민형 400만원)의 비과세 혜택을 누릴 수 있다. 초과분에 대해서는 9.9% 분리과세가 적용돼 대표적인 절세계좌로 꼽힌다.
손익통산으로 순수익에 대해서만 과세하며 만기자금을 연금계좌로 이체 시 입금액의 10%(최대 300만원)까지 추가 세액공제된다. 핀트는 을 제공할 수 있게 자문 서비스를 출시했다.
이번 서비스는 핀트 앱 내 기존, 신규 ISA 계좌를 통해 이용 가능하며 타사 ISA 계좌를 이전해 이용할 수도 있다. 핀트의 AI 투자전략 엔진 '아이작'이 개인 투자 성향과 자산관리 스타일, 은퇴 시기 등을 종합적으로 분석해 맞춤형 투자 전략을 제안한다.
핀트의 ISA 투자자문 전략은 전 세계 주식과 채권에 분산투자해 균형 잡힌 포트폴리오를 구성하는 '글로벌 밸런스', 시장 변동성에 맞춰 위험자산과 안전자산의 비중을 조정하는 '글로벌 매크로 액티브', 상승기에는 고수익 자산 투자를 늘려 수익을 극대화하고 하락기에는 인버스 ETF 비중을 높이는 '글로벌 매크로 헷지', 국내에 상장된 고배당 우량주에 투자하는 '한국주식 배당플러스', 만기매칭 채권에 분산투자해 안정적인 이자 수익을 확보하는 '안심 채권 투자(ISA)' 5가지로 구성된다.
핀트는 세액공제 혜택 확대를 위한 납입 관리는 물론 수익금에 대한 혜택 정보를 제공하는 등 체계적인 운용 지원에 나설 계획이다.
송인성 디셈버앤컴퍼니 대표는 “다양한 금융상품 선택 및 운용에 어려움을 겪는 중개형 ISA 가입 고객들이 보다 편리하게 절세 혜택과 투자 수익을 챙길 수 있도록 핀트 ISA 자문 서비스를 출시했다”며, “앞으로도 투자자들의 안정적인 자산 증식을 목표로 차별화된 금융 서비스를 선보일 것”이라고 말했다.
박두호 기자 walnut_park@etnews.com
